A hitel megszerzéséhez gyakran rendkívül fontos, hogy a vállalkozók üzleti tervet mutassanak be a banknak. Ezenkívül ügyesen és hozzáértően elkészített üzleti terv, a használt terminológia teljes megértésével.
Nagyon fontos, hogy az üzleti tervet maguk a vállalkozók állítsák össze, különben a hitelkezelők hamar felfedezik, hogy nincs kapcsolat az anyaggal, és elküldik őket a projekt kidolgozására. Vagyis senki nem tiltja meg üzleti tervek, jók megvásárlását valós adatokkal, diagramokkal, kutatásokból vett adatokkal. De a vállalkozónak meg kell értenie az üzleti tervet, és készen kell állnia a kritikák tisztázására és a válaszokra.
Az üzleti tervnek pontos, konkrét számokat kell tartalmaznia, és fel kell tüntetni azok származását. Ez különösen fontos a marketing kutatással kapcsolatban. Ha végrehajtják, akkor meg kell jelölni, hogy mely eszközök segítségével, melyik cég például melyik mintát használta. Ez nem biztos, hogy nagyon drága, ha önállóan kültéri felméréseket végez, közösségi médiához, csoportokhoz stb. A marketing kutatásnak azonban meg kell erősítenie egy új termék, egy új szolgáltatási formátum iránti igényt. Ellenkező esetben a bank nem lát okot a sikerre, vagyis a befektetésre.
A részletek átgondoltsága a következő pont. Ha új felszerelésekről beszélünk, akkor nem ártana átgondolni mind a biztosítás, mind a személyzet képzésének kérdését annak kezelésére. És ez pazarlás. Ha a vállalkozás átprofilozását tervezik, akkor látni kell, hogy milyen alapon vonták le a következtetést az ilyen cselekvések célszerűségéről. A cég sikere az egyik iparágban egyáltalán nem jelent hasonló sikert a másikban. Különösen, ha a személyzet nem ismeri ezt, az ipar messze van a korábbi erőhasználattól. Ezért mielőtt üzleti tervet kínálna, meg kell oldania a kérdést annak kritikájával.
