Öröklés útján járulékot kaphat, ha egy speciális nyilatkozattal fordul az öröklés megnyitásának helyén lévő jegyzőhöz. Ezt követően be kell gyűjtenie egy dokumentumcsomagot annak a hitelintézetnek, amelyben a betétet tárolják.
Az óvadék öröklés útján történő megkapása három fő szakaszból áll: kapcsolatba lép a közjegyzővel, dokumentumok összeállításával, átutalással egy hitelintézetbe. Az első szakaszban az örökös az örökség megnyitásának helyén a jegyzőhöz fordul, külön nyilatkozattal, amelyben kifejezi saját szándékát az öröklés elfogadására. Ezt a fellebbezést hat hónapon belül követni kell, amelyet az öröklés megindulásának napjától (az örökhagyó halálának napjától vagy az igazságügyi hatóságok határozatával elhunytként való elismerésétől) számolunk. Ha más típusú ingatlanok (például ház vagy lakás) örökölhetők, anélkül, hogy közjegyzőhöz fordulnának (az öröklés tényleges elfogadása), akkor a bankban csak a meghatározott kérelem benyújtásával lehet betétet szerezni, mivel az örökös nem egy bizonyos pillanatig nem férhetnek hozzá ezekhez az alapokhoz.
Az iratok örökös általi nyilvántartása
Az öröklés elfogadására irányuló kérelem benyújtása után számítani kell a letét, egyéb vagyon igazolásának kiadására, mivel ez a dokumentum az örökös jogainak fő megerősítése. Ilyen igazolást közjegyző állíthat ki legkorábban az öröklés megnyitását követő hat hónapon belül. Ez a szabály azért létezik, hogy megakadályozzák más örökösök jogainak megsértését, akik szintén kérhetik a vagyon átvételét. Az öröklési jog igazolásán túl szükség lesz az örökhagyó halotti anyakönyvi kivonatára, az örökös személyazonosságát igazoló dokumentumra, a bankban lévő betét jelenlétének közvetlen megerősítésére (betéti szerződés, bankkártya). Bizonyos esetekben más dokumentumokat kell gyűjtenie, amelyek listája más örökösök jelenlététől és számától, házastárs vagy újszülött gyermekek jelenlététől függ az örökhagyóval.
Kapcsolatfelvétel egy hitelintézettel
Az összes felsorolt dokumentum kézhezvétele után az örökösnek az örökhagyó nevében fel kell vennie a kapcsolatot annak a banknak az irodájával, amelyben nyitott betét van. A hitelintézet szakemberei a beérkezett dokumentumokat néhány napon belül megvizsgálják, ezt követően az örökös nevére újra regisztrálják a betétet. Ez utóbbi saját belátása szerint készpénzt nem készpénzben hagyhat, új bankbetét-megállapodást köthet a saját nevében, vagy készpénzt vehet fel a hitelintézet pénztárában. Az öröklés útján történő letétbe vétel esetén felmerülő többletköltségek minimálisra csökkennek, mivel az örökösre nem vetnek ki adót.
