A banki tevékenységeket mindig szigorúan az állam szabályozta. Ezért a jogszabály külön eljárást vezetett be a bankok nyilvántartására. Ezt a Bank of Russia végzi. A regisztráció mellett a banknak számos engedélyt kell beszereznie tevékenységéhez.
Szükséges
- A bank állami nyilvántartásba vételéhez és a banki műveletek végrehajtásához szükséges engedély megszerzéséhez szüksége lesz:
- 1. állami nyilvántartásba vétel iránti kérelem jóváhagyott formában;
- 2. a bank alapító okirata;
- 3. üzleti terv;
- 4. a résztvevők közgyűlésének jegyzőkönyve, amely tartalmazza a bank létrehozásáról, a bank nevének jóváhagyásáról stb. Szóló határozatot;
- 5. az állami regisztrációs díj befizetését igazoló dokumentumok;
- 6. dokumentumok a bank alapítóiról;
- 7. a bank által elfoglalt helyiséghez való jogot igazoló dokumentumok (például bérleti szerződés);
- 8. a banki részvények első kibocsátásának nyilvántartásba vételéhez szükséges dokumentumok, ha azt JSC vagy JSC formájában hozzák létre.
- Bizonyos esetekben más dokumentumokra lehet szükség.
Utasítás
1. lépés
A bankot gazdasági társaság formájában kell létrehozni - részvénytársaság (OJSC, CJSC) vagy korlátolt felelősségű társaság (LLC). Mind magánszemélyek, mind jogi személyek létrehozhatnak bankot. Ugyanakkor a bank megalakulásától számított három éven belül nem jogosultak kilépni a résztvevők (részvényesek) összetételéből.
2. lépés
A bank regisztrációjához szükséges dokumentumokat a Bank of Russia területi irodájához nyújtják be a leendő bank helyszínén. Két példányban (néhány kivételtől eltekintve - az oklevelet négy példányban, a vezetők jegyzőkönyvét és kérdőívét - három példányban) bocsátják rendelkezésre. Azonban azok benyújtása előtt kérelmet kell küldeni a területi hivatalnak a bank kiválasztott nevének használatának lehetőségéről. A területi hivatalnak öt munkanapon belül válaszolnia kell erre a megkeresésre. A dokumentumok csak ilyen válasz után nyújthatók be. A dokumentumokat három hónapon belül felülvizsgálják.
3. lépés
Ha a Bank of Russia területi irodája nem elégedett a benyújtott dokumentumokkal, elküldheti észrevételeit a dokumentumokkal kapcsolatban. Ez lehetővé teszi a bank alapítóinak, hogy módosítsák a dokumentumokat. Ha nincsenek megjegyzések a dokumentumokkal kapcsolatban, akkor erről a dokumentumokkal kapcsolatos pozitív véleményt megküldik az Orosz Banknak - az Oroszországi Bank hitelintézeteinek engedélyezési tevékenységeinek és pénzügyi rehabilitációjának osztályának. Hat hónapon belül a Bank of Russia megvizsgálja a regionális hivatal által ellenőrzött kérelmet és dokumentumokat, valamint annak következtetését. Ha pozitív döntést hoz, megküldi a bank bejegyzési kérelmét a nyilvántartó hatóságnak (adóhivatalnak) és az első részvénykibocsátás bejegyzéséről.
4. lépés
Az engedélyek banknak történő kiadásának alapja az alaptőke száz százalékos befizetése. A következő típusú engedélyek adhatók ki a banknak:
1. banki műveletek végrehajtása rubel pénzeszközökkel;
2. banki műveletek végrehajtása deviza alapokkal;
3. lerakódások vonzása és nemesfémek elhelyezése;
4. magánszemélyek betétjeinek rubelben vagy devizában történő vonzása.
Az engedély megszerzéséhez kérelmet kell benyújtania a Bank of Russia területi irodájához.
5. lépés
A bank alaptőkéjének minimális összege az állami nyilvántartásba vétel iránti kérelem benyújtásának és a banki műveletekre vonatkozó engedély kiadásának napján 180 millió rubel. A bank alaptőkéjéhez való hozzájárulás lehet pénz, egy épület, amelyben a bank lesz, ATM-ek, terminálok és más hasonló ingatlanok.
