Ha egy Sberbank-ügyfélnek illegális számlacsalással kell szembenéznie, igényt kell írnia. A kérelemnek hivatkoznia kell a hatályos jogszabályokra, de ajánlott először megérteni a blokkolás okait.
Mi a teendő, ha a Sberbank letiltott egy fiókot
A bankszámlák letiltása sok gondot okoz az ügyfeleknek. Ez általában váratlanul történik. A letiltásnak számos oka lehet: hatályba lépett bírósági döntés, az ügyfél banki műveleteinek jogszerűségével kapcsolatos gyanúk megjelenése. Miután kiadták a 115. számú szövetségi törvényt "A bűncselekményből származó jövedelmek legalizálásának (pénzmosása) és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemről", a Sberbank és más hitelszervezetek képviselői egyre gyakrabban kezdték korlátozni bizonyos ügyletek végrehajtásának lehetőségét ügyfeleiknél fiókok. De emlékeztetni kell arra, hogy a teljes blokkolás nem teljesen legális. A kártyát csak bírósági határozat zárhatja le a végrehajtási eljárás hatálybalépését követően. A számlákat a Szövetségi Pénzügyi Monitoring Szolgálat alkalmazottai vehetik fel, de csak egy hónapot meg nem haladó időtartamra.
Ha az ügyfél blokkot talált, kapcsolatba kell lépnie a Sberbank fiókkal, ahol kiszolgálják. Ezt a forródrót hívásával lehetetlen megtenni, mivel a bankkal megállapodást kötött személy személyes jelenléte szükséges.
Néha kapcsolatba kell lépnie a Sberbank központjával. Az ügyfél jogellenesnek tekintheti a számlák lefoglalását, ha nem kapták meg azokat a dokumentumokat, amelyek alapján ezt a műveletet végrehajtották. Ebben az esetben a helyzet megértése és a pénzeszközökhöz való hozzáférés helyreállítása érdekében meg kell írnia egy igényt, amelyet a Sberbank fiókjának vezetőjéhez vagy a székhely vezetőjéhez kell címezni.
Követelés benyújtása a Sberbanknál
A számla feloldásának követelményével rendelkező kérelmet szabad formában lehet elkészíteni. Nincs egységes követelmény, de az ügyfélnek több szempontot is be kell tartania:
- a kérelem jobb felső sarkában tüntesse fel annak a fejnek a vezetéknevét, utónevét, családnevét és beosztását, akinek a nevére a keresetet benyújtották;
- adja meg vezetéknevét, utónevét, családnevét, útlevél adatait, telefonszámát, regisztrációs címét;
- adja meg a Sberbank-nal kötött megállapodás számát és a nyitás dátumát, valamint annak a bankfióknak a számát, amelyben az ügyfelet kiszolgálják;
- jelezze azokat a körülményeket, amelyek mellett az ügyfél felfedezte, hogy számláit zárolták.
Igényléskor feltétlenül hivatkozni kell a hatályos jogszabályokra. Jelentkezésében érdemes rámutatni a következő jogi normák megsértésére:
- Az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyvének 858. cikke (az ügyfélnek a számláján lévő pénzeszközökkel való rendelkezésére vonatkozó jogainak korlátozása nem megengedett, kivéve a számlán lévő pénzeszközök lefoglalását vagy a tranzakciók felfüggesztését). törvényben meghatározott esetekben);
- az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyvének 845. cikke (az ügyfél szabadon rendelkezhet a bankszámláján rendelkezésre álló pénzeszközökkel);
- 115. számú szövetségi törvény (ennek a jogi aktusnak megfelelően a bank megtagadhatja az ügyfelet gyanús monetáris tranzakciók végrehajtásától, követelve a dokumentumok pontosítását, de nem a számlák zárolását).
A Sberbankhoz benyújtott követelésben feltétlenül meg kell jelölni, hogy az alkalmazottak kértek-e dokumentumokat a tranzakciók megerősítésére. Ha ez nem történt meg, akkor a szervezet alkalmazottai az ügyfél számláján végrehajtott összes tranzakciót kérdésesnek minősítették. Az ilyen cselekedetek durva törvénysértést jelentenek.
A követelés végén feltétlenül meg kell fogalmaznia a követelményeket:
- a kérelmet a törvényben meghatározott határidőn belül megvizsgálja;
- ellenőrizze a bank alkalmazottainak cselekedeteinek jogszerűségét, és intézkedéseket tegyen megsértések esetén;
- a kérelem beérkezésétől számított 3 napon belül feloldhatja a számlák letiltását.
A követeléshez csatolni kell a bankkal kötött megállapodás és az útlevél másolatát. Ha az ügyfél nem kapott választ a kérésére, és a számlákat nem oldották fel, akkor kapcsolatba léphet az Ombudsman Szolgálattal, amely a Sberbank független részlege, összetett kérdésekkel és vitákkal foglalkozik. Panaszt lehet tenni a Központi Banknál. Amikor a számla feloldása nem lehetséges, az ügyfél az ügyészséghez vagy a bírósághoz fordulhat.
