A pénzügyi tervezés az adott vállalat pénzügyi forrásainak megtervezése. Az ilyen tervezés célja a pénzügyi források. A pénzügyi tervezés egy összetett folyamat, amely több szakaszban zajlik.
Valójában a pénzügyi tervezés egy konkrét cselekvési terv kialakításának munkájára szorítkozik egy bizonyos időn belül. Az ilyen tervek alapján kiépül a szakemberek tevékenysége, valamint a vállalkozás strukturális részlegei. Az operatív tervek lehetnek menetrendek vagy hálózati tervek formájában.
A tevékenységek pénzügyi tervezésének technológiája több szakaszban zajlik. Az első szakaszt szervezeti és előkészítőnek nevezik. Ebben a szakaszban megteremtik a későbbi tervezett tevékenységek szervezeti és módszertani előfeltételeit, és fontos kérdéseket oldanak meg. Először meghatározzuk a pénzügyi terv felelős fejlesztőit, valamint annak kidolgozásának és jóváhagyásának ütemezését. Ezt követően megtartják a folyamat összes résztvevőjének találkozóját, meghatározzák a tervezés céljait és célkitűzéseit. A résztvevők rendelkezésére bocsátják a pénzügyi terv elkészítéséhez szükséges összes információt.
A pénzügyi tervezés ugyanolyan fontos állomása a terv kidolgozása. Ebben a szakaszban a szervezet céljait és célkitűzéseit szerkesztik. Ezután szükségessé válik a terv formájának és felépítésének megválasztása. Ezenkívül a terv felépítésének meg kell felelnie egy adott szervezet feladatainak. Annak megállapításához, hogy mik lesznek a tevékenység módszerei, figyelembe kell venni a szervezet minden lehetőségét. Fontos kérdés az események időzítésének meghatározása az elkészített terv keretein belül. A probléma megoldásához használja a munkadokumentum naptár űrlapját. A naptári űrlap használata segít elkerülni az átfedéseket. A határidők meghatározása után a tervezet további végrehajtása egy adott vállalkozás követelményeinek megfelelően történik.
A harmadik szakaszban a pénzügyi tervet minden érdekelt féllel egyeztetik és jóváhagyják. Ismeretes, hogy a pénzügyi tervezés több szinten történik. Jellemzően stratégiai szinten a vállalatvezetés a hosszú távú célok és a pénzügyi tevékenység fő irányainak kidolgozásával foglalkozik. Taktikai szinten konkretizálni kell az elfogadott stratégiák területén a fő célokat és célkitűzéseket.
Bármely szervezet pénzügyi tervezésének alapja operatív tervezésnek tekinthető, amely létrehozza a konkrét intézkedések listáját.
