Egyre könnyebb hitelt szerezni egy banktól, a banki szervezetek szívesen nyújtanak hitelt a lakosságnak. Ez olyan csalók kezébe kerül, akik különféle módszereket alkalmaznak pénzszerzésre.
Ne veszítse el az útlevelét
Ha egyszer rájött, hogy az útleveled eltűnt valahol, azonnal lépj kapcsolatba az útlevélhivatallal egy nyilatkozattal az elvesztésről. Ne pazarolja az idejét: fennáll annak a veszélye, hogy hitelt állítanak ki Önnek, amelyet vissza kell fizetnie. A csalóknak nem kell ehhez semmi különöset tenniük, arzenáljukban sokféle lehetőség rejlik. Fogyasztói hitelt, hitelkártyát vagy készpénzhitelt lehet kiadni az útlevelén.
Kis összegek
Miért történik ez? Minden nagyon egyszerű. A banki alkalmazottaknak ellenőrizniük kell az útlevélképet az előtte lévő ügyféllel. De gyakran ez egyszerűen nem történik meg, különösen akkor, ha a hiteleket nem magában a bankban, hanem kis képviseleti irodákban bocsátják ki. A hitelkezelők minden jóváhagyott kölcsönért bizonyos díjazást kapnak, ezért megfeledkeznek az utasítás egyes pontjairól. És ha az útlevélben szereplő arc még kissé hasonlít a csaló arcához, akkor még magabiztosabban folyamodik kölcsönért. Ezen kívül néhány csaló beilleszti fényképét az útlevelébe. A vezetők nem is sejtik, hogy becsapják őket. Ilyen helyzetek fordulnak elő áruhitel vagy kis összegű mikrofinanszírozási szervezeteknél. Könnyű megszerezni hitelkártyát valaki útleveléből. A bűnözők munkarendje ugyanaz. Két vagy három kölcsönszerződés köthető egy útlevélre.
Összejátszás egy banki alkalmazottal
Nagy hitelt felvenni egy komoly banktól nehezebb feladat. Ehhez meg kell egyeznie a dokumentumban szereplő megjelenéssel, és meg kell hallgatnia a banki alkalmazottak munkahelyi, otthoni és útlevéllel rendelkező rokonaihoz intézett hívásait. Természetesen elméletben lehetséges a megtévesztés, de gyakorlatilag kivitelezhetetlen. Ha gyanú merül fel, a biztonsági személyzet alapos ellenőrzést végez, amelynek során felhívhatják az ügyfél és hozzátartozói összes telefonszámát, vagy személyesen találkozhatnak vele.
De ha a csaló összejátszik a bank alkalmazottaival, akkor könnyebb hitelt felvenni valaki útlevelével. Csak egy banki alkalmazott dolgozik azzal az ügyféllel, aki hitelt kért. Az útlevél ellenőrzése után visszaküldi, és másolatokat küld az archívumba. Itt fennáll annak a veszélye, hogy illetéktelen személytől elveszi a dokumentum másolatát. Az ilyen esetek azonban rendkívül ritkák a bankrendszer ellenőrzésének és biztonságának jó megszervezése miatt. Mindenesetre nem kell elveszíteni az éberséget.
