A kezdő befektetők fő problémája a befektetési portfólió hozzáértő létrehozása. Milyen értékpapírokat kell választania a várható jövedelem elérése érdekében? Hogyan lehet egyensúlyba hozni a befektetésekből eredő kockázatokat? Próbáljuk megérteni ezeket és a befektetési portfólióval kapcsolatos egyéb kérdéseket.
Szükséges
Beruházási terv, kockázati ismeretek, pénzügyi tanácsadó
Utasítás
1. lépés
Hogyan mérhető a portfólió teljesítménye? Először is az értékpapírok ésszerű aránya (részvény, szám), amikor a várható jövedelemszint megegyezik az elfogadható piaci kockázattal. Világos, gyakorlati irányelvek vannak a portfólió létrehozására és kezelésére. Itt vannak a legalapvetőbbek: A portfólió kockázatának csökkentése érdekében allokáljon forrásokat a legkisebb korrelációjú befektetések között. Hogyan nézhet ki a gyakorlatban? A kezdő befektető alkotja portfólióját, amely a telekommunikációs, valamint az olaj- és gázszektor részvényeit tartalmazza. Ezek a szektorok a piacon minimális összefüggést mutatnak. Lehetőség van saját portfólió létrehozására is számos olyan eszközről, amelynek negatív korrelációja van (kötvények és részvények).
2. lépés
Győződjön meg arról, hogy a portfólió egészének kockázata nem egyenlő az egyes értékpapírok kockázatával. Például, ha portfóliója 3 különböző részvényből álló részvényből áll, és egyikük ára 30% -kal csökken, ez nem jelenti a teljes portfólió 30% -os értékének automatikus csökkenését. Számítsa újra a portfólió értékét, figyelembe véve a benne szereplő értékpapírok részarányát.
3. lépés
Csökkentse a portfólió piaci kockázatát. Ennek hatékony elérése érdekében diverzifikálni kell. Bár minél több értékpapír-befektetést tartalmaz, annál alacsonyabb lesz a hozama. Valójában minden további pénzügyi eszköz és egy plusz részesedés a teljes üstben a pénz eltereléséhez vezet.
4. lépés
Béreljen vagy találjon pénzügyi tanácsadót. Ő hosszabb ideig volt a piacon, mint te, és tudja, milyen hullámvölgyek várhatók bizonyos kamatlábak mellett. Célszerű igénybe venni a tanácsát, és kiépíteni a portfóliót. Ez segít elkerülni a felesleges kockázatokat. Vegye figyelembe a fenti irányelvek mindegyikét, és hozza létre pénzügyi jövőjét.
