Minden vállalkozásnak joga van csak korlátozott mennyiségű készpénzt tartani. A határérték a hitelek, az elkülönített hozzájárulások, az áruk és szolgáltatások értékesítéséből származó bevételek összegére vonatkozik. Kivételt képeznek a fizetésekre, a szociális juttatásokra és az ösztöndíjakra szánt összegek, de ez a pénz legfeljebb három munkanapig is a pénztárban tartható. Csak a távol-északi és azzal egyenértékű területek vállalkozásainál - 5 munkanap. Ez az időszak magában foglalja azt a napot, amikor a pénz beérkezik a bankba. E feltételek lejárta után a pénzt vissza kell adni a banknak.
Utasítás
1. lépés
A limit beállításához nyújtsa be a vállalatát kiszolgáló banknak az előírt formában történő elszámolást. Ha vállalatának több folyószámlája van különböző bankokban, akkor vegye fel a kapcsolatot a választott bankkal. Miután meghatározta a vállalat számára a limit összegét, értesítenie kell az összes bankot, ahol vannak számlák. A határ kiszámítását két példányban közöljük. A bank minden példányban feltünteti a limit meghatározott összegét és annak elköltésének célját a szervezete számára. A megadott összeg készpénzben vehető fel a pénztárnál kapott bevételből.
2. lépés
A számítás elején adja meg a szervezet nevét és számlaszámát, a bank nevét. A határmutatók kiszámításához használja a bevétel összegét 3 hónapig. Vegye figyelembe az összes pénzt, amely a pénztárhoz érkezik - kölcsönök, célzott bevételek és egyéb pénzeszközök, mivel a limit ellenőrzésénél a bank figyelembe veszi a teljes készpénzösszeget.
3. lépés
Ossza el a három hónapos bevétel összegét az ebben az időszakban levő munkanapok számával. Ez lehetővé teszi az átlagos napi bevétel meghatározását, és elosztva a munkaórák számával - az átlagos óránkénti értékkel.
4. lépés
Határozza meg a háztartási szükségletekre, utazási és egyéb kiadásokra költött készpénz összegét, a fizetések és a szociális juttatások nélkül. Számítsa ki az átlagos napi költséget úgy, hogy elosztja a kiadások összegét az adott időszak munkanapjainak számával.
5. lépés
Határozza meg és határozza meg a határérték túllépés bevételét. A limitet a bank határozza meg a társaság és a bank távolságától, valamint az esti, vagy csak néhány naponta történő behajtás lehetőségétől függően. A bank megállapít egy olyan korlátot, amelynél az adott vállalkozás a beszedés pillanatáig normál üzemmódban dolgozhat.
6. lépés
A számítás következő soraiban adja meg a kért limitösszeget. Az előre nem látható kiadásokkal szemben kíván fedezni, a vállalat általában túlbecsüli a limit kért összegét. A bankok ezt nem akadályozzák.
7. lépés
A számításban tovább kell feltüntetni a készpénzbevételek felhasználásának célját. A vállalat belátása szerint meghatározhatja - fizetés, szociális juttatások, csomagolás vásárlása, utazási és egyéb típusú kiadások.
8. lépés
Csak akkor lehet engedélyt szerezni a készpénzkorlát elköltésére, ha a vállalkozásnak nincs adóssága minden szinten.
9. lépés
A határ számításának kitöltése évente befejeződik. A megengedett határ túllépése esetén bírságok és közigazgatási szankciók rendszerét tervezik.
