A nem készpénzes fizetéseknél a fizetési megbízások útján történő átutalásokat használják leggyakrabban. Ezeket egységes formanyomtatványokon állítják össze, és végrehajtásra utalják a banknak a bankszámla-szerződésben és a törvényben meghatározott határidőn belül. Számos módon lehet fizetési megbízásokat elküldeni a banknak.
Utasítás
1. lépés
Évtizedekig a pénzt olyan fizetési bizonylatok felhasználásával utalták át, amelyeket papír formájában nyújtottak be a szolgáltató bankhoz. Eleinte tipográfiai nyomtatványokra írták őket írógéppel, és a számítógépek megjelenésével egy számviteli programban kezdték kialakítani őket, amelyeket egy másolat alá nyomtattak ki egy mátrixra, később pedig lézernyomtatóra. Ma ez a módszer nem veszítette el jelentőségét, és sok vállalkozás még mindig széles körben alkalmazza.
2. lépés
Ha a hagyományos papíralapú dokumentumáramlást részesíti előnyben, készítse elő a fizetési megbízásokat:
- kitöltése, a nyilvántartásba vétel követelményeinek betartása és az adatok helyességének ellenőrzése;
- nyomtatás 2 példányban: az egyik a banki nap irataiba történő bejegyzésre, a másik a folyószámla kivonatához csatolásra. Több példányra általában nincs szükség, mivel a legtöbb bank elektronikus dokumentumcserét használ;
- aláírja azokat azoknál a személyeknél, akik az első és a második aláírás jogát elnyerték, és feltüntették a vállalkozás pecsétjét.
3. lépés
A teljesített fizetési megbízásokat továbbítsa a szolgáltató bank könyvelő-üzemeltetőjéhez. Vegye figyelembe a dokumentumok elfogadásának időkeretét: például a 15-00 előtt leadott megrendeléseket ugyanazon a napon, a 15-00 után elfogadottakat pedig a következő napon hajthatják végre.
4. lépés
A fizetési megbízások küldésének legkorszerűbb és legkényelmesebb módja az Ügyfél-Bank rendszeren (Internet-Client, Internet-Bank, Telebank stb.) Keresztül történő továbbítás. Használatához megállapodást kell kötnie a bankkal, telepítenie kell a szoftvert és elektronikus digitális aláírást (EDS) kell készítenie a cserélhető adathordozókra, különösen a flash kártyákra. Minden bank saját biztonsági követelményeinek figyelembevételével fejleszt ki egy programot, de általában a működési elvek hasonlóak.
5. lépés
A fizetési megbízásokat közvetlenül az "Ügyfél-Bank" rendszerben lehet előállítani. Ehhez nyissa meg a "Fizetési megbízások" fület, válassza ki a "Létrehozás" tételt, töltse ki a szükséges mezőket és mentse el a dokumentumot. Először is végrehajthat fizetési megbízásokat a könyvelési programban, majd a cserefájlon keresztül feltöltheti azokat az "Ügyfél-Bank" -ba.
6. lépés
A következő lépés a létrehozott dokumentumok aláírása a kártyán feltüntetett felelős alkalmazottak EDS-jével, aláírásmintával. Helyezze be a cserélhető adathordozót az EDS segítségével a számítógép USB-bemenetébe, jelölje meg a fizetési megbízásokat, válassza ki a megfelelő elemet a menüből, és töltse ki az első és a második aláírást.
7. lépés
Készítse elő az aláírt megbízásokat az elküldésre, még egyszer ellenőrizze a végrehajtás helyességét és a részletek megfelelőségét, és kezdje el a dokumentumcserét a bankkal. Megfelelő pénzfedezet esetén az elküldött fizetési megbízások "Elfogadva" státuszt kapnak.
