A személyes pénzügyi terv egy olyan dokumentum, amely bemutatja, hogy a rendelkezésre álló lehetőségek (eszközök, források, megtakarítások, bevételek mínusz kiadások) felhasználásával és a választott készpénz-elosztási stratégiával hogyan tudja birtokba venni a kívánt pénzügyi eredményt. Ezenkívül személyes pénzügyi terv is célzott lehet, nyugdíjazás és válságellenes. De ezek mind egy befektetés vagy egy átfogó terv egyik alfaja.
Utasítás
1. lépés
A személyes pénzügyi terv sajátosságokkal rendelkezik. Végül is a különböző emberek jövedelme és kiadása teljesen eltérő, különböző pénzügyi célokat követnek, és különböző eszközöket is alkalmaznak e célok elérésére. Mindenesetre a személyes pénzügyi terv elkészítése több fő szakaszból áll.
2. lépés
Először meg kell határoznia azokat a célokat, amelyekhez személyes pénzügyi tervre van szüksége. Személyre szabhatók - a divatos öltöny és a mosógép megvásárlásától a haiti villa megvásárlásáig és a gyermekek Cambridge-be tanulásba küldéséig. Ha valamit vesz közbe, megfogalmazhatja a következő célokat:
jövőre - vásároljon mosogatógépet; három év után - megtakarítás a gyermek számára, hogy fizetett intézetben tanuljon; hét év után - vesz egy új autót; nyugdíjba vonuláshoz - hogy egy meghatározott összeg legyen a bankszámláján.
3. lépés
A második lépés az összes folyó bevétel és kiadás részletes elemzésének elvégzése. Mielőtt ezt folytatná, rögzítenie kell az összes bevételét és kiadását egy bizonyos időre (egy vagy több hónapra). Az elemzés eredményeként rendszerezni és csoportosítani kell a kapott információkat. Például: "annyit költöttek élelemre", "annyit költöttek az autó üzemanyagára", "annyit költöttek a közművekre".
4. lépés
A harmadik lépésben létre kell hoznia személyes pénzügyi tervének cikklistáját. Itt lesz hasznos az az információ, amely az összes bevétel és kiadás elemzése, csoportosítása és rendszerezése eredményeként jött létre.
5. lépés
A negyedik lépés annak a tervezési időszaknak a meghatározása, amelyre a személyes pénzügyi terv vonatkozik.
6. lépés
A pénzügyi terv készítésének utolsó, ötödik szakasza pedig az, hogy minden költségvetési adatot külön, konkrét mutatókkal tölt ki, más szóval minden költségvetési tételhez meg kell adnia egy konkrét számértéket. Például: az "Fizetés" tétel alatt a tervezett jövedelem 50 ezer rubel, az "Étel" alatt a tervezett kiadás 10 ezer rubel.
