A banki bennfentes az a természetes vagy jogi személy, aki hozzáférhet bizalmas információkhoz. Különleges rendelkezések olyan korlátozásokat vezetnek be, amelyeket hazánk törvényei védenek. A szabályok megsértése esetén személyek büntetőjogi vagy közigazgatási felelősségre vonhatók.
A bank bennfentesét angolról "belül" fordítják. Ez egy olyan személy, akinek előnye van, és a saját érdekei szerint jár el. Közvetlenül vagy közvetetten bármilyen bizalmas információt megszerezhet hivatalos álláspontjának felhasználásával. A megszerzett információk felhasználhatók privilégiumok megszerzésére mind a bankban, mind azon kívül.
A bennfentesek:
- pénzügyi intézmény alkalmazottai;
- részvényesek;
- részvényesek;
- az Igazgatóság tagjai;
- az ellenőrzési bizottság tagjai;
- hírügynökségek;
- a tőke részesedését befolyásoló egyéb személyek.
Gyakran a fenti kategóriákba tartozó közeli embereket is bennfenteseknek nevezik, akik saját belátásuk szerint fogadhatnak és használhatnak információkat.
Nem tartalmazza a korlátlan számú ember számára elérhetővé vált bennfentes információt, valamint a nyilvánosan elérhető kutatási információk alapján megszerzett információkat. Ez utóbbit előrejelzés, értékelési tevékenységek és ajánlások jelentik.
A bizalmas információkat tartalmazó információkat kérés nélkül az állami hatóságok ingyen adják meg. Ez utóbbit meghatalmazott személynek kell aláírnia, meg kell jelölnie az információk nyilvánosságra hozatalának célját és a szolgáltatásuk időzítését.
A bankok bennfentesekkel való interakciójának sajátosságai
Minden pénzügyi intézménynek megvan a saját bennfentes információinak listája. Ez általában információkat tartalmaz:
- a részvényesek értekezletének összehívásáról és megtartásáról;
- a Felügyelő Bizottság ülésének napirendje;
- az egyetlen végrehajtó testület hatáskörének korai megszüntetése;
- rendkívüli értekezletek tartása;
- ellenőrzött szervezetek megjelenése;
- ügyfelek megrendelései tranzakciókhoz és szerződésekhez stb.
Minden bank elkészíti a bennfentesek listáját. Ezt követően korlátozásokat vezetnek be az ilyen személyekre. Megsértésük esetén büntetőjogi és közigazgatási felelősségre vonható.
Az értesítési rendszer használata bennfentesekkel való együttműködés során
Az ilyen állampolgároknak pénzügyi eszközök használata során nyereség elérése érdekében 10 napon belül értesítést kell benyújtaniuk az Orosz Bankhoz. Ennek oka lehet egy adott pénzintézet vagy a Bank of Russia követelménye és megbízása is.
Egy értesítésben egyszerre több tranzakciót jelenthet. Ha a papírhordozó több lapból áll, mindegyiket meg kell kötni és meg kell számozni. Egy állampolgár a hivatalos papír elküldése előtt aláír minden oldalt.
A bennfentesek nemcsak magánszemélyek lehetnek, hanem jogi személyek is. Ebben az esetben a dokumentumot pecsét alátámasztja, amelyet meghatalmazott személy aláírásával hitelesítenek.
Az információkhoz való hozzáférés eljárása
Az ilyen információkhoz csak olyan személyek férhetnek hozzá, akiket külön listán jelöltek meg. Általában munkaügyi, polgári jogi szerződéseket kötnek ilyen állampolgárokkal. Az információk felhasználásának szabályait és a korlátozásokat munkaköri leírásokban vagy kiegészítő megállapodásokban lehet meghatározni.
A jelzett szabályok betartásának ellenőrzése az informatika speciális biztonsági osztályait bízza meg. Ellenőrzik a kialakult titoktartási rendszer betartását, intézkedéseket hoznak annak érdekében, hogy bizonyos információkat elrejtsenek az emberek széles körének hozzáférése elől.
A bank felelős a rendszer betartásához szükséges technikai és szervezési feltételek biztosításáért. Ugyanakkor speciális eljárásokat hajthat végre az információk védelme érdekében. Ide tartozik a műszaki védelem, az illetéktelen személyek hozzáférésének korlátozása, a szakemberek munkahelyének védelme és a dokumentumok tárolási területei.
Összegzésként megjegyezzük: néha egy személy véletlenül hozzáfér a bennfentes információkhoz. Ebben az esetben abba kell hagynia a megismerkedést, minden lehetséges intézkedést meg kell tennie annak bizalmas kezelése érdekében.
