A hitelügynökség, mint bármely más hitelintézet nyilvántartásba vételét a "A bankokról és a banki tevékenységről" és a "Jogi személyek és egyéni vállalkozók állami nyilvántartásba vételéről" szóló szövetségi törvényekkel összhangban kell végrehajtani. Ezenkívül a banki tevékenységeket engedély alapján kell folytatni.
Utasítás
1. lépés
A hitelügynökség megnyitásához kérjen engedélyt - az Orosz Föderáció Központi Bankja által kiadott külön engedélyt. A fent említett törvények mellett tanulmányozza előre a Bank of Russia utasítását "A hitelintézetek állami nyilvántartásba vételéről és a banki műveletekre vonatkozó engedélyek kiadásáról szóló határozatnak az Orosz Bank által történő elfogadásának eljárásáról".
2. lépés
Keressen jelölteket a vezető és a főkönyvelő posztjára. Fokozott követelményeket támasztanak képesítésükkel szemben: magasabb speciális gazdasági vagy jogi végzettséggel és vezetői tapasztalattal kell rendelkezniük egy hitelintézetben, amely a banki műveletek végrehajtásával kapcsolatos. Az ilyen tapasztalatnak legalább egy évnek kell lennie. Speciális oktatás hiányában a szolgálati időre vonatkozó követelményeket két évre emelik. Ezenkívül a vezetőnek és a főkönyvelőnek sem szabad büntetlen előéletűnek lennie, üzleti hírnevüknek pedig kifogástalannak kell lennie.
3. lépés
A hitelügynökség alapítóinak szintén magas a hírnevük. Pénzügyileg megbízhatónak kell lenniük, és tevékenységük időtartamának ezen a területen legalább három évnek kell lennie. Az újonnan bejegyzett nem banki hitelintézetek minimális alaptőkéje 500 ezer euró. Ha van ilyen összeg és egyéb feltételek teljesülnek, írjon egy kérelmet és egy bejegyzési kérelmet, valamint egy hitelintézet állami nyilvántartásba vételéhez szükséges engedély kiadását az Orosz Föderáció Központi Bankjának területi fiókjához az állítólagos helyre. a hitelügynökség helye.
4. lépés
Ch. Szerint. 3 A Központi Bank utasításai, csatolja a kérelemhez és a petícióhoz az alapítókkal kapcsolatos információkat, az alaptőkét és az ezen alapok származási forrásait igazoló dokumentumokat. Ezenkívül a szükséges dokumentumok csomagjának tartalmaznia kell egy üzleti tervet és egy igazolást annak a helyiségnek a tulajdonjogáról, ahol az ügynökség található. Hiányában - bérleti szerződés. Ne felejtse el csatolni a törvényben előírt dokumentumokat, az alapító okiratot, a vezető és a főkönyvelő jelöltségére vonatkozó kérdőíveket, a nyilvántartásba vételért és az engedély kiadásáért fizetendő állami díj befizetéséről szóló nyugtát.
