A pénzügyi válság és az ezzel járó monetáris veszteségek arra kényszerítették az állampolgárokat, hogy nagyobb figyelmet fordítsanak a vagyongazdálkodás adta lehetőségekre. Az alapkezelő társaságok ügyfelei között vannak olyanok, akik kompetensen szándékoznak viszonylag kis pénzeszközökkel rendelkezni: öröklés, nyugdíj-megtakarítás.
A piacon rengeteg módot találhat a pénz befektetésére: a devizapiaci műveletektől kezdve a reklám- vagy fizetési terminálokba történő befektetésekig. A tőke megőrzéséhez és növeléséhez megfelelő pénzügyi eszközöket kell találnia. De rendkívül nehéz lehet egy hétköznapi állampolgár számára, aki nem rendelkezik elegendő tudással és tapasztalattal ahhoz, hogy ilyen döntést hozzon. A pénz független kezelésével az átlagos befektető kockáztatja annak elvesztését.
A pénzeszközök vagyonkezelését úgy értjük, mint azok átutalását egy bizonyos meghatalmazott személyhez, aki a pénz tulajdonosának nyereséget biztosít bizonyos díjazás ellenében. Az ilyen gazdasági kapcsolatok alapjait az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyve határozza meg. Az igazgatás célja különféle típusú vagyon lehet: értékpapírok, vállalkozások, bizonyos tulajdonjogok és természetesen készpénz.
Jelenleg bármilyen összeg átutalható a vagyonkezelésbe, nemcsak a szilárd pénztőke. Az alapkezelő társaságok által végrehajtott beruházások képesek megtakarítani, sőt növelni a megtakarításokat, ami a bizalomkezelést jó biztosítássá teszi a gazdasági gondok ellen.
A pénzkezelés lehet aktív, passzív és vegyes. Passzív irányítással a beruházások az ügyfél részvételével alakulnak ki. A befektetések listája attól függ, hogy az ügyfél kész-e megosztani a felelősséget a kockázatkezeléssel az alapkezelő társasággal. Ebben az együttműködési módban a kezelőnek nincs joga az ügyfél engedélye nélkül megváltoztatni a befektetés összetételét. A passzív pénzkezelés hosszú távon jó eredményeket ad.
Rövid távon az aktív pénzkezelési stratégiákhoz folyamodnak leggyakrabban. Ebben az esetben a befektetési portfólió szerkezetének megváltoztatásáról a vezető dönt. Az ügyfél tájékoztatásával a legfontosabb meghozott döntésekről joga van, hogy a tranzakciókról ne értesítse a pénz tulajdonosát. Az ilyen üzleti kockázatok valamivel magasabbak, mint a passzív menedzsmentnél.
A bizalmi igazgatás előnyei nyilvánvalóak. A magánpiaci befektetések során az eszközök tulajdonosa kénytelen önállóan tanulmányozni a helyzetet, előrejelzéseket készíteni és ennek alapján döntést hozni az eszközök vásárlásáról. A bizalomkezeléssel mindezt a munkát szakképzett vezető végzi. A befektetőnek először csak meg kell derítenie annak a vállalatnak a jó hírnevét, amelyre pénzeszközeit bízni kívánja.
Az alapkezelő társasággal való együttműködés további előnyei: a befektető időmegtakarítása, egyéni megközelítés, nagy mobilitás és az irányítási struktúra hatékonysága. Pénzügyletek az ügyfél első kérésére történhetnek. Egy tapasztalt menedzser korábban képes észrevenni a piac negatív reakcióit, mint egy tapasztalatlan magánbefektető.
A bizalomkezelési szolgáltatásokat csak engedéllyel rendelkező brókercég nyújthatja. A vezető kiválasztásakor figyelni kell a piaci tapasztalatokkal és jó hírnévvel rendelkező közvetítőkre. A magánbefektető számos hasznos információt szerezhet az alapkezelő társaságok jelentéseiből, amelyek a nyilvánosság előtt megtalálhatók.
