Hitelintézet (banki vagy nem banki hitelintézet) megnyitásához erős vágyakozással, tisztességes alaptőkével és kristálytiszta hiteltörténettel kell rendelkeznie. Mi kell még a KO megnyitásához?
Szükséges
- Gyűjtsön dokumentumokat egy hitelintézet állami bejegyzéséhez az Orosz Banknál, valamint a banki műveletekhez szükséges megfelelő engedély megszerzéséhez. A dokumentumok listája a következőket tartalmazza:
- - Alkalmazás;
- - Megnyitandó szervezet alapító okirata és alapszabálya;
- - a szervezet alapítóinak értekezletének eredeti jegyzőkönyve, amelynek tartalmaznia kell az alapszabály elfogadásával kapcsolatos információkat és a vezetői posztokra pályázók listáját (beleértve a főkönyvelőt is);
- - az alapítók (jogi személyek) bejegyzési tanúsítványainak hiteles másolatai;
- - ellenőrzési jelentések az alapítók pénzügyi jólétéről (hiteles másolatok);
- - igazolások az elmúlt 3 év minden szintjén az adóhatóságokkal szemben fennálló tartozások és kötelezettségek hiányáról (hiteles másolatok);
- - az alapítók (magánszemélyek) jövedelemnyilatkozatai, amelyeket az adóhatóság igazolt (hiteles másolatok);
- - kérdőívek, amelyek átfogó információkat tartalmaznak az állásokra pályázókról (végzettség, munkatapasztalat).
Utasítás
1. lépés
Ezen dokumentumok benyújtását követően írásbeli igazolást kell kiállítania az átvételről az Orosz Banknál. A dokumentumok benyújtásától számított hat hónapon belül állásfoglalást kell kapnia a döntésről (annak elfogadásától számítva legfeljebb 3 napnak kell eltelnie). Tartson egy alapítói értekezletet, hogy megkapja a határozatot, elkészítsen egy újat, vagy módosítsa a KO régi munkatervét.
2. lépés
Egy hónapon belül teljesítse az Ön által bejelentett alaptőke teljes összegét a Bank of Russia által az Ön számára nyitott számlára (nem banki CR nyitása esetén levelezőszámla nyílik meg). Szerezzen be egy igazolást a KO állami bejegyzéséről.
3. lépés
Nyújtson be az Orosz Banknak olyan dokumentumokat, amelyek megerősítik az alaptőke teljes befizetését. 3 nap elteltével banki engedélyt kap az Orosz Banktól (ha pozitív döntés születik).
4. lépés
Tegyük fel, hogy személyi változások vannak a KO-ban. Ezután a tisztviselők összetételében bekövetkezett változások dátumától számított 2 héten belül tájékoztassa erről az Orosz Bankot, és új listát adjon nekik a kérdőívek alkalmazásával. Egy hónapon belül az Orosz Banknak értesítenie kell döntését.
