A bankszektor és minden, ami a pénzzel kapcsolatos, szigorúságot és a részletek betartását igényli. A dokumentumok helyesen kitöltött mezők nélkül lehetetlen kifizetést kapni. Ezért a szükségletek kezelésének képessége relevánssá válik.
Ne véts hibát
Szigorúan véve a kellékek az emberi azonosulás egyik formáját jelentik. TIN, bankszámlák, magánvállalkozók és nagy szervezetek fizetési adatai - ezek a részletek. De egyik vagy másik esetben céljuk és felhasználási formájuk eltér.
A tranzakció átláthatóságához és az abban részt vevő felek kölcsönös bizalmához szükségesek a követelmények. Egyetlen fizetési rendszer sem ad ki megbízhatósági korlátot hiteles fizetési adatok nélkül.
Kinek
Különösen igaz ez az egyéni vállalkozókra (IE), akik nem annyira ismertek, mint a bankok, nagyvállalkozások stb. A kellékek segítségével a vállalkozóval kapcsolatos információk gyors ellenőrzése megtörténik, ezek nélkül az üzlet illegálisvá válik.
Lehetetlen lesz sikeresen lebonyolítani az üzletét, mert egyetlen potenciális ügyfél sem akar részt venni egy számára kétesnek tűnő ügyletben.
Nézzünk konkrét példákat
Egy magánszemély banki adatai feltételezik a bankszámla vagy a kártya tulajdonosára vonatkozó kötelező adatok meglétét:
-monogram;
- TIN szükséges, a költségvetésbe történő befizetésekhez ellenőrző pontra van szükség - a banknál történő regisztráció okának kódja;
- a folyószámla száma;
- a kedvezményezett bankjának teljes neve és a helyszín címe;
-BIK - annak a banknak az azonosító kódja, amelyben a számlát nyitják;
- levelező fiók;
- Ukrajna esetében meg kell adnia az MFO - szakmaközi forgalmat.
Ukrajnában létezik egy tranzitszámla fogalma, amelyen keresztül a fizetések közvetlenül a bankhoz érkeznek, és akkor a fizetés célját tekintik a legfontosabb pontnak. A vállalkozások többsége tranzitszámlát használ, amelynek számláira a befizetéseket az EDRPOU kód - Ukrajna Vállalkozásainak és Szervezeteinek Egységes Állami Nyilvántartása - szerint utalják át.
Egyes bankok vagy fizetési rendszerek megkövetelik, hogy adja meg a fizetés célját, valamint a feltöltendő kártya vagy számla tulajdonosával kapcsolatos információkat. Szüksége van jogi címre vagy a tényleges regisztráció helyére is, ami ugyanaz.
Vállalkozások és egyéni vállalkozók esetében a részletek általában megegyeznek, csak különböznek egymástól, és néhány oszlop hozzáadódik.
A banki adatok a fizetések "vezetői", amelyek rögzítik az átvételüket, és egy vállalkozás vagy egyéni vállalkozó adatai a tevékenység specializációjának, a tulajdonos és a helyszín azonosítói.
Az utolsó öt pont egyedi, közös és kötelező, amely nélkül egyetlen hitelintézet sem kezeli a pénzügyi tranzakciók feldolgozását.
Tehát a szükséges követelmények ahhoz szükségesek, hogy egy magánszemély vagy vállalkozás megfelelő gazdasági kapcsolatokba léphessen ugyanazokkal az emberekkel vagy szervezetekkel - a gazdasági tevékenység alanyaival. Maguk a részletek jelenléte mellett figyelembe kell venniük a helyes kitöltést is, amely nélkül lehetetlen beszélni a számításokról.
Ezenkívül a bank biztonsági szolgálata blokkolhatja a számlát, ha az adatokat hibásan adják be.
