Az Orosz Föderáció Központi Bankja 2016. június 30-tól tervezi befejezni a fővárosi amnesztia-eljárást, amelynek során az állampolgárok tulajdonában lévő pénzeszközök legalizálására került sor. Hamarosan minden banknak teljes joga lesz eldönteni, hogy betéteket ad-e az állampolgároknak vagy sem. Ezért 2016 második felében minden ügyfélnek nehézségekkel kell szembenéznie a bankbetétekkel történő tranzakciók során. Ez vonatkozik magánszemélyekre, jogi személyekre és egyéni vállalkozókra.
2016-ban befejeződik a Vlagyimir Putyin által bevezetett, a kétes jövedelmek tisztázására irányuló fővárosi amnesztia-eljárás.
Tavaly a Bank of Russia jogot adott a hitelintézeteknek arra, hogy ellenőrizzék és ellenőrizzék betéteseik forrásainak forrásait, de 2015 óta csak az Orosz Föderáció Sberbankja gyakorolja ezt a jogot.
Az ügyfeleknek nem lesz problémája a betét megnyitásával a Sberbankban, csak útlevélre van szükségük. A nehézségek akkor kezdődnek, ha a betétes 1,5 millió rubel összegű műveleteket akar végrehajtani a betétjével, különösen pénzeszközt felvenni vagy átutalni. Ebben az esetben a betétesnek be kell nyújtania a pénzeszközeinek jogszerűségét igazoló dokumentumokat (ingatlanértékesítési igazolások, 2-NDFL igazolás, a könyvelési osztály dokumentumai stb.). Ráadásul az állam még nem állított össze bizonyos dokumentumok listáját a forrásforrások megerősítésére, ami azt jelenti, hogy minden banknak joga van saját belátása szerint különféle papírokat követelni, és eldönteni, engedélyezik-e a betéti műveleteket vagy sem.
A mai napig az ilyen újítások bevezetésével a bankszektorban panaszok és elégedetlenség érkezett már a betétesektől.
Más hitelszervezetek, a Sberbank kivételével, például az Alfa-Bank és a VTB24, még nem veszik igénybe az ügyfelek forrásainak forrásaival kapcsolatos információk ellenőrzését és gyűjtését, és nem igényelnek igazolásokat a jövedelem legalizálására a betétekkel történő tranzakciók során.
Ami az összeget illeti, a 2001. augusztus 7-i 115. számú szövetségi törvény kötelező ellenőrzést határoz meg a 600 ezer rubel vagy annál nagyobb összegű tranzakciók felett. vagy ennek megfelelő devizában. Ezenkívül bármilyen összeget ellenőrizni kell, ha gyanú merül fel kétes jövedelemforrásuk miatt.
Ilya Jasinszkij, az Orosz Központi Bank pénzügyi megfigyelési és valutaellenőrzési főosztályvezető-helyettese elmondta, hogy a fővárosi amnesztia lejárta után a bankok kötelesek lesznek megerősítést szerezni ügyfeleik pénzének és vagyonának jogszerűségéről. Ez vonatkozik mind az új betétekre, mind azokra a betétekre, amelyek már az amnesztia vége előtt bankszámlán voltak.
