A közelmúltban a Sberbank ügyfelei hatalmas panaszokat űztek a fizetési kártyák letiltásával kapcsolatban, a 115. számú szövetségi törvényre hivatkozva. Ahhoz, hogy pénzét újra felhasználhassa, bizonyos sorrendben kell eljárnia.
A 115. számú szövetségi törvény neve „A bűncselekményből származó jövedelmek legalizálásának (pénzmosása) és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemnek” címmel. Így a fizetési és hitelkártyák e törvény alapján történő letiltása akkor lehetséges, ha a bank gyanítja, hogy terrorista szervezetek támogatására teljesítenek kifizetéseket.
Ha a kártya tulajdonosa e törvény keretein belül személyes pénzt küldött illegális szükségletekre, akkor a kártya letiltása valóban indokolt. Ebben az esetben alig lehet bizonyíték az ellenkezőjére. A Sberbank azonban nagyon gyakran tiltja a fizetésekhez való hozzáférést, függetlenül attól, hogy a tranzakciók jogszerűek-e vagy sem. Ez a következő esetekben fordulhat elő:
- a kriptovaluta tömeges vásárlása és eladása bankkártyával;
- nagy pénzátutalások korábban fel nem használt számlákra;
- a kártyán 600 000 rubelt meghaladó összeg egyszeri vagy többszörös átvétele;
- hitelek átvétele vagy visszaküldése magánszemélyektől vagy jogi személyektől (az átutaláshoz megfelelő megjegyzéssel);
- bevétel átvétele egyéni vállalkozók vagy jogi személyek számláiról;
- pénzeszközök átadása azoknak az állampolgároknak a számláira és kártyáira, akik korábban megsértették az orosz törvényeket, vagy szerepelnek a feltételezett terrorista tevékenységek listáján.
Ilyen esetekben a lehető leghamarabb vegye fel a kapcsolatot a város legközelebbi Sberbank irodájával. A legjobb, ha személyes találkozót kérünk az iroda vezetőjével, mivel a rendes pénztárosok nem rendelkeznek hatáskörrel a jogalkotási intézkedések alapján elkövetett akadályok feloldására. A menedzsment általános javaslata az lesz, hogy felmondja a bankkal kötött megállapodást, és átutal egy másik pénzintézetbe szolgáltatás céljából. Ugyanakkor a pénzeszközök általában zárolt számlákon maradnak befagyasztva.
Ha újra hozzáférni szeretne pénztárához, és be akarja bizonyítani, hogy a letiltás tévedésből történt, töltse ki a fióktelep vezetőjének címzett kérelmet a kártya feloldásának kérésével. Adja meg benne a letiltás dátumát és okát. Írja le részletesen, hogy a kártyát milyen célokra használták, kire és mire történtek a pénzátutalások. Ha a számlákat befagyasztották a megbízhatatlan forrásokból származó összegek gyakori érkezése miatt, sorolja fel mindet, és csatolja a kérelemhez igazoló dokumentumokat, például a 2-NDFL és a 3-NDFL igazolásokat a kapott összegek után fizetett adókról, igazoló dokumentumok nagy vásárlások üzleti célokra stb.
Várja meg a bank döntését, amelyet általában 30 napon belül hoznak meg. A számlákhoz és kártyákhoz való hozzáférés visszautasítása esetén a benyújtott bizonyítékok ellenére bírósághoz fordulhat, ha keresetet nyújt be a fogyasztói szolgáltatások jogellenes korlátozása ellen, csatolja a bankhoz intézett megkeresések másolatait és az FZ-ben való részvételét megerősítő dokumentumokat. 115.
