A bankok által jogi személyeknek kiadott hitelek nagy részét konkrét kötelezettségek kifizetésére nyújtják. Ezért a tranzakció után, amelyre a hitelt kapták, számolni kell a pénzeszközök célzott elköltésével.
Szükséges
- - megállapodások (szerződések);
- - pénzügyi átutalások;
- - fiókok;
- - számlák;
- - fuvarlevelek;
- - átvételi igazolások;
- - az elvégzett munka cselekedetei;
- - mérlegek stb.
Utasítás
1. lépés
A kölcsönök célját a banki alkalmazottak ellenőrzik, akik megőrzik a hitelállományt. Általános szabály, hogy a hiteligénylés elbírálásának folyamata során a potenciális hitelfelvevőnek meg kell jelölnie a hitelforrások elköltésének irányát, vagyis be kell nyújtania a banknak egy olyan megállapodást vagy szerződést, amely alapján a kifizetéseket teljesítik. Kifizetéskor a kölcsönért felelős tisztviselő figyelemmel kíséri a megállapodásban és a fizetési megbízásban meghatározott részletek betartását, ami az első lépés a hitel rendeltetésszerű használatának ellenőrzésében.
2. lépés
A hitelfelvevő további intézkedései a banki dokumentumok átutalása, amelyek megerősítik a szerződés szerinti kötelezettségek teljesítését a második fél részéről: állóeszközök átvételét, áruk átvételét, munkálatok és szolgáltatások teljesítését és egyéb célokat, amelyekre a hitelt kiadták.
3. lépés
Különösen, ha hitelt kapott áruk, állóeszközök, nyersanyagok és kellékek szállítmányának megvásárlásához, készítsen fénymásolatokat a beszállítókkal kötött szerződésekről, számlákról, számlákról vagy átvételi igazolásokról, és nyomtassa ki a számla mérlegét a a számviteli program, amelyre a megszerzett tárgyakat aktiválták. A munka és a szolgáltatások kifizetését célzó hitelforrásokról való beszámoláshoz szüksége lesz egy szerződésre, számlára vagy számlára a vállalkozótól, valamint az elvégzett munka átvételéről szóló igazolásokra.
4. lépés
A hitelek egy részét a forgótőke feltöltésére bocsátják ki. Ebben az esetben főszabályként megengedett a charter által előírt bármely célra költeni a pénzt és a vállalkozás tevékenységének biztosítását: bérek, bérleti díjak és közüzemi díjak kifizetése, adósságok költségvetéshez történő visszafizetése stb., Kivéve: hitelek és hitelek megtérülése. Az ilyen költségek igazolásához nyújtsa be a banki bérszámfejtési és bérszámfejtési kimutatásokat, az adókra és díjakra vonatkozó fizetési megbízásokat, a bérleti díjakra és a rezsit számlákra stb.
5. lépés
Általános szabályként a hitelalapok rendeltetésszerű felhasználásáról szóló dokumentumok fénymásolatait igazolni kell. Az összes papírlapot kézzel vagy bélyegzővel jelölje meg a „Másolás helyes” felirattal, írja alá a vállalat vezetőjével, és helyezze fel a pecsétet. Ha megállapodást kötöttek a bankkal az elektronikus dokumentumkezelésről és a digitális aláírások használatáról, küldje el a dokumentumokat szkennelt formában.
