Ahhoz, hogy megkezdhesse saját nehezen megkeresett pénzének megtakarítását és befektetését a kényelmes jövő biztosítása érdekében, elő kell állítania egy távlati befektetési tervet. Négy lépésből áll.
Utasítás
1. lépés
Tegyen konkrét és reális célokat.
Például ahelyett, hogy csak annyit mondana, hogy elegendő pénze van a kényelmes nyugdíjazáshoz, gondolja át, mennyi pénzre van szüksége. Konkrét cél lehet például 200 000 dollár megtakarítása 65 éves korára.
2. lépés
Számolja ki, mennyit kell spórolnia havonta.
Ha 200 000 dollárt kell megtakarítania, mennyit kell megtakarítania havonta? Határozzon meg egy reális összeget, amelyet havonta megtakarít. Lehet, hogy módosítania kell a céljait.
3. lépés
Válasszon befektetési stratégiát.
Ha hosszú távú céljaid vannak, választhat agresszívebb, fokozott kockázatú befektetési stratégiát. Ha céljai rövid távúak, válasszon alacsony kockázatú, konzervatív befektetéseket. Kiegyensúlyozottabb és átlagoltabb megközelítést lehetne fontolóra venni.
4. lépés
Fejlessze befektetési politikáját.
Ő fogja irányítani a befektetési döntéseit. Vagyis ezek bizonyos előre meghatározott szabályok, amelyek alapján befektet, vagy kiigazítja befektetéseit.
Politikájának figyelembe kell vennie a befektetési célokat, az azok elérésének stratégiáját, az időkeretet és az Ön által vállalt kockázatokat.
