A bankgaranciák kibocsátásának piaca gyakorlatilag nem átlátható, ezért itt elterjedt a csalás. A bankgaranciák hamisítása meglehetősen gyakori, és az ilyen csalásokra szakosodott hamisítók elleni küzdelem nagyon nehéz. Számos módszer létezik azonban egy fiktív garancia elismerésére és vállalkozásának megvédésére az elfogadásával járó veszteségektől.
A bankgaranciák iránti megnövekedett kereslet kiváltotta az árnyékpiac növekedését, amelynek résztvevői aktívan népszerűsítik szolgáltatásaikat a hamisítványok nyilvántartására. A csalók ellen azonban lehet fellépni, ha többféleképpen tudja ellenőrizni a bankgarancia valódiságát.
1. módszer: felhasználja az Orosz Bank hivatalos honlapján található információkat
Itt rengeteg információt kaphat bármely aktív és zárt hitelintézetről. A "Hitelintézetekre vonatkozó információk" szakasz tartalmazza azokat a bankokat, amelyek valaha engedélyt kaptak műveletek lebonyolítására. Elég beírnia a bank nevét a keresőmezőbe, és megtudja:
• a bank cégneve, BIC-je, OGRN-je, nyilvántartási száma és az anyaszervezet címe;
• engedély megléte vagy hiánya;
• a meglévő fióktelepek és egyéb strukturális részlegek listája, pontos címmel.
Gondosan ellenőrizve a bankgarancia által meghatározott hitelintézet adatait a Bank of Russia weboldalon bemutatott adatokkal, képes lesz felismerni a legtöbb durva, hibás hamisítást. Ezenkívül lehetővé válik egy bank nevében kiadott garanciák visszavont vagy visszavont engedéllyel történő meghatározása.
Az oldalon megtalálhatók a forgalmi ívek, az eredménykimutatások, a szabványok mennyiségének számítása. Információ arról, hogy bankgaranciákat állítottak-e ki, a megújuló lapon találhatók. Az összes kibocsátott garanciát a bank a mérlegen kívüli 91315-ös számlán számolja el. Az egyenleg megléte azt jelzi, hogy ez a hitelintézet valóban adott összegű garanciákat nyújtott. Ha a 91315-ös számla egyenlege kisebb, mint a dokumentumban feltüntetett szám, vagy egyáltalán nulla, akkor fiktív garanciát tart a kezében.
Arról, hogy a kezességet az Orosz Föderáció Központi Bankjának követelményeivel összhangban állították-e ki, a bank 134-es formanyomtatványából lehet levonni. Ehhez meg kell nyitnia a garancia kiadásának hónapjának kimutatásait., keresse meg benne a "Részvény (tőke)" részt, és hasonlítsa össze az ott feltüntetett számot az Önnek nyújtott bankgarancia összegével. A garancia összege nem haladhatja meg a saját tőke 25% -át. Ha az arányt nem tartják be, akkor ez hamis garancia.
2. módszer: a garanciát kibocsátó bank hivatalos honlapján
A 93-FZ törvény és a Központi Bank 111-T számú levele követelményeinek megfelelően az Oroszországi Bank kötelezte az összes hitelintézetet, hogy tegyen közzé információkat arról, hogy a bank rendelkezik-e strukturális megosztottsággal, amely biztosítja a bankgaranciák kibocsátását, valamint fel kell tüntetni az ebben az ügyben illetékes szakemberek elérhetőségeit. Telefonon felhívva felveheti a kapcsolatot a bank strukturális egységével, vagy e-mailben küldhet megkereső levelet azzal a kéréssel, hogy erősítse meg a kiadott garancia hitelességét.
