A pénzmosás kifejezést először az 1980-as években használták az Egyesült Államokban. Utalt a kábítószer-üzlet jövedelmére, amelyet illegális pénzből legálissá alakítottak át.
Pénzmosás célja
A pénzmosás az illegális jövedelemforrások fiktív legális beváltása. Ehhez a pénzt átalakítások sorozatával hajtják végre, hogy elrejtsék az átvételük eredeti forrásait. Kívülről úgy tűnik, hogy a pénz jogi tranzakciókból származik. A "mosott" pénz felhasználható a vállalkozás forgalmában és a tulajdonos személyes szükségleteiben.
A pénzmosás szükségessége számos esetben felmerülhet. Például a jövedelem bűnözői eredete vagy a valódi jövedelemforrás hirdetési hajlandósága, biztonsági okokból vagy más okokból. De a legtöbb esetben a „pénzmosás” fogalmának létezése szorosan összefügg az árnyékgazdasággal és az illegális vállalkozói tevékenységek elterjedésével.
A pénzmosást meg kell különböztetni az adókijátszástól és a pénzszedéstől. Oroszországban ma a pénzkezelési műveletek népszerűbbek, mint a pénzmosás.
A pénzmosás szakaszai
A pénzmosási folyamat általában a következő lépéseket foglalja magában:
- kezdetben bűncselekményt követnek el (például korrupció, kábítószer- és emberkereskedelem, terrorizmus, csalás stb.);
- elhelyezés - a bűncselekményekből származó jövedelem "keverése" a legális kereskedelmi alapok áramlásába;
- nyomok elrejtése vagy elhomályosítása - a pénzt más számlákra veszik fel, különféle eszközök között szétosztják vagy más országokba vonják be;
- integráció - létrejön a megszerzett vagyon törvényességének és törvényességének látszata, ezt a pénzt legális számlára gyűjtik, és bármilyen eszközbe fektetik.
Pénzmosási módszerek
A pénzmosásnak számos módja van ma. Az egyik megtalálható a "The Diamond Arm" című filmben, amikor a csempészetből származó bevételt kincs felfedezésével legalizálták.
A sémát gyakran használják a jövedelem „strukturálására” vagy a műveletek mesterséges felosztására kis összegekre kis összegekre. A pénzt több csatornán (bankok, postahivatalok, zálogházak) keresztül utalják át, és egy számlán halmozódnak fel.
A pénzmosás terén a fiktív vállalkozások kiterjedt hálózata is használható, amelyek többségét a jelölt alapítóknál és ellopott útlevelekkel jegyzik be. Számlájukon pénzösszegek halmozódnak fel, amelyeket aztán egy másik vállalat számlájára vonnak vissza.
A „pénzmosás” általános eszközei az elektronikus pénztárcák, értékpapírok, banki igazolások.